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최근 온라인카지노계에 충격적인 현상이 나타났습니다. 330억이 온라인카지노에 입금되었으나 28억이 인출되지 않는 것은 정말 이상한 일입니다.

예금자는 Jiangxi Jimin Trustworthy Group의 두 자회사이며 관련 온라인카지노은 Bohai Bank Nanjing Branch입니다. 지난 8월 지민신탁그룹은 예금 28억원이 실제로 자사와 무관한 타 기업의 대출담보 보증에 사용된 사실을 적발했다.

보하이 온라인카지노은 관련 기업과의 일상 업무 처리 과정에서 기업 간의 비정상적인 행위를 발견했으며 이 사건을 공안 기관에 신고하고 법에 따라 사법적 해결을 모색했다는 성명을 방금 발표했습니다. 지난 24일 저녁, 지민신용그룹은 발해온라인카지노 난징지점에 대해 질문하는 6가지 영혼 질문을 발표했다.

오늘 우리는 발해 온라인카지노 28억 예금 약속 사건에서 다양한 사람과 기관의 형사상 법적 위험 의심에 대해 논의하기 위해 다년간 온라인카지노 금융 사건을 처리해 온 상하이 란디 법률 사무소 형사부 소속 변호사 8명을 초대했습니다.

이 사건에서 Jimin Credible Group은 누구에게도 온라인카지노 질권 문제를 처리하도록 권한을 부여하지 않았으며 온라인카지노 질권 절차는 권한 있는 사람을 사칭하는 누군가에 의해 처리되었다고 밝혔습니다. 사기죄로 보호되는 법적 이익은 좁은 의미의 재산소유권에 국한되지 않고, 질권도 재산권이므로 형법에 의해 보호됩니다.

누군가 Jimin Credible Group의 인감을 취득하고 해당 그룹의 구성원인 것처럼 가장하여 업무를 처리하는데, 온라인카지노은 누군가가 사칭하고 있다는 사실을 모르고 정상적인 운영절차에 따라 예금영수증 질권 절차를 처리하는 경우 질권 이 경우 사기당한 사람은 온라인카지노이지만 최종 피해자는 지민크레디블그룹이다. 예금증명서를 저당하기 위해 위조된 인장이 사용되는 상황이 발생하는 경우, 상식적으로 Jimin Credible Group은 온라인카지노이 검토를 게을리할 경우, 책임은 온라인카지노에 있으며 이에 대한 권리는 발해온라인카지노에 있습니다. 공약이 성립되지 않았고, 지민크레디블그룹도 손해를 볼 것이니 당연히 피해자가 되지는 않을 것입니다.

"온라인카지노 예금 증명서"는 신용 증명서이자 온라인카지노 결제 증명서입니다. 온라인카지노 대출에서 예금증명서를 담보로 제공하는 절차는 매우 복잡하고 엄격하며, 이 경우 예금증명서 원본인 질권을 제공해야 합니다.

이를 토대로 우리는 이 온라인카지노 증명서가 가짜일 가능성이 가장 높다고 믿습니다. 즉, Huaye Petrochemical이 온라인카지노 증명서를 위조하여 보관하고 이를 질권으로 사용했을 수 있으므로 그의 행위는 금융 상품 위조 범죄에 해당할 수 있습니다.

형법상 금융상품위조죄에 관한 규정

화예석유화학 자체가 온라인카지노증서 위조의 대상이 아니고, 그 대상만을 사용하는 경우에는 금융증서 사기 범죄를 구성할 수 있습니다. 온라인카지노증서를 담보로 하는 과정에서 온라인카지노증서의 실제 보유자는 전혀 나타나지 않았습니다. 화예석유화학은 온라인카지노증서가 위조 또는 변조되었음을 알고도 이를 사용했거나 온라인카지노증서가 진짜였으나 화예석화는 온라인카지노증서를 사용했습니다. 사기 또는 선동 다른 사람이 온라인카지노 증서를 사기적으로 사용하여 대출을 담보합니다.

형법상 금융상품 사기에 관한 조항

물론, 위의 두 가지 범죄(금융문서위조죄, 금융문서사기죄)는 대출사기 범죄 및 기타 범죄에 흡수될 수도 온라인카지노.

현재 온라인에 공개된 일부 뉴스에 따르면 해당 온라인카지노은 2020년 11월부터 고객 예금을 모기지 대출에 사용했지만 고객은 2021년 8월 19일에야 온라인카지노으로부터 자발적으로 모기지를 신청했는지 묻는 전화를 받았습니다. 아니든, 그 보증금이 담보로 잡혀 있다는 사실을 알게 되기까지는 거의 1년이 걸렸습니다. 고객은 이전 담보대출에 동의했는지 여부를 묻지 않았는데 이번에는 왜 다시 알림을 받았습니까?

우리는 "상업온라인카지노법" 제35조 및 제36조에서 상업온라인카지노이 대출을 처리할 때 엄격한 심사 조항을 준수해야 하며 차용인의 대출 목적, 상환 능력, 상환 지불 방법 등을 검토해야 한다고 규정하고 있음을 알고 있습니다. . 시중온라인카지노 대출은 심사와 대출의 분리, 계층적 심사 및 승인 제도를 시행해야 하며, 저당권이나 질권이 제공되는 경우에는 저당권과 질권의 실현가능성 등을 검토해야 한다.

그러나 사법 관행에서는 온라인카지노이나 직원이 엄격한 검토 의무를 이행한 것으로 간주될 수 있는 상황에 대한 경계가 모호합니다. 일부 법원에서는 손실이 발생하는 한 온라인카지노 직원이 검토 의무를 수행하지 않은 것으로 추정하여 범죄가 발생했다고 판단합니다.

그러므로 무슨 일이 있어도 금융 기관과 그 직원은 자신의 범죄 위험을 피하기 위해 규정 준수 인식을 개선하고 범죄 규정 준수 시스템을 구축 및 개선하며 교육을 강화하고 흔적 남기기에 주의를 기울여야 합니다.

발해온라인카지노 난징지점은 지민신탁이 반복적으로 경찰에 신고를 요청한 후에도 여전히 조치를 취하지 않았습니다. 사기 위험이 있음을 알고 "화예석유화학에 새로운 만기 예금을 계속 담보"하자고 제안했습니다. '해결책'은 화예석유화학이 대출금을 상환하지 못하자 형성제약의 보증금 4억5000만 위안을 강제로 공제하기도 했다. 발해온라인카지노의 이러한 일련의 행동은 비정상적이며, 화예석유화학 캐피털 부서장은 지민 신탁의 어느 누구와도 접촉한 적이 없으며 이미 발해온라인카지노 난징 지점과 연락을 취했다고 인정했다. 사기를 쳤다'는 주장은 여전히 ​​경찰의 심층 조사가 필요하다.

그러나 확실한 것은 온라인카지노이 과실로 인해 속았거나 화예석유화학과 비밀리에 공모하였는지 여부에 관계없이 지민신뢰성에 대해 회피할 수 없는 책임을 져야 하며 또한 사건의 실제 상황에 대한 결정을 내려야 한다는 것입니다. . 국민의 기대에 부응하기 위한 상세한 설명.

또한, 대출사기죄[형법 제175조의1]와 대출사기죄[형법 제193조]의 주요 차이점은 다음과 같습니다. 첫째, 대출금사기죄는 여전히 대출금 상환을 목적으로 하는 반면, 대출사기죄는 불법점유를 목적으로 한다. 둘째, 대출금사기죄의 주체는 법인일 수도 있고 개인일 수도 있다. 대출 사기 범죄의 대상은 개인적인 것일 수 온라인카지노.

이번 사건에서 화예석유화학은 지민의 신인회사 인감을 위조하고 온라인카지노영수증을 서약하여 대출을 받았는데 이는 화예석유화학이 주관적으로 불법 점유 목적을 갖고 있었음을 알 수 있습니다. 그러나 대출 사기 범죄의 주체는 개인일 수밖에 없으며, 공안부의 증거에 따르면 화예석유화공에 직접 책임이 있는 사람이 대출 사기 범죄에 대해 형사 책임을 질 가능성이 더 높습니다.

사건의 세부사항을 살펴보겠습니다. 2021년 3월 우시팡성회계법인이 지민신용신탁의 자회사인 산허제약을 감사할 때 발해온라인카지노 난징지점 예금 10억1000만달러에 대한 확인서를 발행했고, 확인서에 동결이 없다. 사용에 대한 보증 또는 기타 제한 사항.

문의 서신에 대한 보하이 온라인카지노의 답변이 거짓이라면 보하이 온라인카지노과 관련 직원은 규정을 위반하여 금융 상품을 발행한 혐의를 받습니다. 규정을 위반하여 금융상품을 발행하는 행위란 온라인카지노 등 금융기관과 그 직원이 규정을 위반하여 타인에게 신용장, 기타 보증서, 어음, 예금증서, 신용증명서를 발행하는 것을 말한다.

발해온라인카지노이 회신한 질의서는 Shanhe Pharmaceutical의 재정 상태를 반영하며 감사 초안 역할을 하며 감사 보고서의 일부가 되어 Shanhe Pharmaceutical의 신뢰성을 입증합니다. 따라서 질의서는 다음의 증거로 인정될 수 있습니다. 신용도.

"공안 기관 관할 형사 사건의 제기 및 기소 기준에 관한 규정(2)" 제44조의 규정에 따라 온라인카지노 또는 기타 금융 기관 및 그 직원이 서신을 발행하여 규정을 위반합니다. 신용장 또는 기타 보증서, 어음, 예금 증서, 신용 증서 금액이 100만 위안을 초과하는 경우 기소됩니다.

이와 관련하여 발해온라인카지노 난징지점, 직접 책임자 및 기타 직접 책임자는 모두 불법 금융상품 발행 혐의를 받고 있습니다. 이 경우 금액이 매우 높기 때문에 온라인카지노은 막대한 벌금을 물게 될 수 있으며 관련 직원도 처벌을 받을 수 있습니다. 또한 5년 이상의 징역형을 선고받게 됩니다.

회계법인의 관점에서 보면 우시방성회계법인이 발해온라인카지노이 발행한 확인서가 허위라는 것을 알고 있지만 여전히 실제 데이터인 감사 보고서를 발행한다고 가정하면, 방성회계법인과 그 직원은 거짓 정보를 제공한 것으로 의심됩니다. 지원 서류 범죄(형법 제229조 제1항); 관련 감사인의 무책임으로 인해 발행된 감사보고서에 중대한 부정확성이 포함되어 심각한 결과를 초래한 경우, 방성회계법인 및 그 직원은 실질적으로 허위 증명을 발행한 혐의를 받을 수 있습니다. 문서(형법 제229조 제3항)

형법 제 229조

이번 사건의 전체적인 틀은 지민회사가 자신도 모르게 자신의 온라인카지노이 타인에게 대출을 위한 담보로 사용되었다는 사실을 발견했다는 것입니다.

온라인카지노 직원이 말한 것이 사실이라면, "담보 보증이 실제로 예금 부서와 전달되지 않았습니다"라는 것은 온라인카지노의 일부 직원이 승인 없이 엄청난 양의 고객 자금을 유용했을 수도 있습니다. 그러나 자세한 내용은 온라인카지노에서 보고했습니다. 현재 언론은 이러한 직원이 실제로 자금을 사용하는 경우 범죄를 구성하지 않습니다. 그는 자신의 지위로 인해 온라인카지노이 자신도 모르게 고객 자금을 제3자 보증을 위해 불법적으로 유용할 수 있도록 다양한 수단을 사용했습니다(최근 온라인카지노의 자발적 보고서에 따르면). 이들 직원이 이후에 상응하는 혜택을 받았다면, 그럴 가능성이 있습니다. 금융기관 직원이 자금을 유용하는 범죄를 구성하는 경우, 7년 이상의 징역형을 선고받을 수 있습니다.

이 직원이 위의 상황은 아니지만 다른 범죄를 구성하는 다른 불법 및 범죄 행위를 하는 경우 자금 유용은 다른 범죄의 범죄 구성 요소로 간주될 수 있으며 더 이상 개별적으로 또는 동시에 처벌되지 않습니다.

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내 생각은 온라인카지노의 시스템이 좋다고 생각하지만 온라인카지노의 책임자, 감독자 및 기타 직원이 시스템을 엄격하게 따르는지 의심스럽습니다.

일부 온라인카지노 직원이 제3자 회사로부터 뇌물을 받는 경우 이를 이용하게 됩니다. 그러면 형법 제184조의 혐의를 받아 형법 제163조의 규정에 따라 처벌할 수 있습니다.

형법 제184조

형법 제163조

28억 위안, 감히 이런 일을 하려면 얼마나 많은 이익이 필요합니까?

뇌물은 올가미처럼 팽팽하고 탐욕은 늪처럼 깊습니다. 항상 정직과 자기 훈련의 미덕을 기르십시오.

더 주목할 만한 점은 Jimin Credible Group이 10월 24일 WeChat 공개 계정에 여러 녹음을 공개하여 자회사 Wuxi Jiyu Shanhe Pharmaceutical Co., Ltd.(이하 " Shanhe Pharmaceutical') 및 그 관계사인 Nanjing Hengsheng Pharmaceutical Co., Ltd.(이하 'Hengsheng Pharmaceutical')는 발해온라인카지노 난징지점에 28억 위안의 예금을 가지고 있었으나 이를 모르고 유용하여 대출을 제공했습니다. 제3자 회사에 보증합니다.

Jimin Credible Group은 8월 24일 그룹이 공식적으로 발해 온라인카지노 난징 지점에 직접 서면 통지를 보냈으며 발해 온라인카지노 난징 지점을 담당하는 많은 사람들에게 다음과 같이 분명히 알렸습니다. 예금을 종이로 전환한 적이 없습니다. 발해온라인카지노 난징지점은 그룹 예금 및 무료 출금의 안전을 보장해야 하며, 불법 공제 및 기타 불법 영업을 수행할 수 없습니다.

위의 세부 사항을 통해 우리는 발해 온라인카지노 난징 지점이 수탁 의무를 위반하고 고객 자금 또는 기타 위탁 및 신탁 재산을 무단으로 사용했음을 알 수 있으며, 이러한 행위는 배임 범죄에 해당하는 것으로 의심됩니다. 위탁재산의 사용.

형법 제185조의1

또한 "최고인민검찰원 및 공안부의 공안기관 소관 형사사건의 제소 및 기소기준에 관한 규정(2)" 제40조에서는 다음과 같은 기소기준을 규정하고 온라인카지노. 배임죄와 위탁재산을 이용한 범죄.

따라서 위의 관련 법률 규정에 따라 이 사건에 연루된 범죄 규모와 함께 보하이 온라인카지노 난징 지점과 직접 책임이 있는 관리자 및 기타 직접 책임이 있는 직원은 3년 이상 최대 3년 이하의 벌금에 처해질 것입니다. 10년 이상의 징역형과 높은 벌금 및 처벌을 받습니다.

심층적이고 간결한 토론과 분석을 해주신 동료 변호사들에게 감사드립니다!

이번 토론에서 우리는 발해온라인카지노의 28억 예금 담보 사건에 초점을 맞추고 온라인카지노, 감사 기관, 대출 기관 및 기타 기관 및 관련 인사가 의심할 수 있는 범죄 행위에 대해 논의를 진행했습니다. 위에 언급된 직원은 대출 사기, 대출 사기, 배임 혐의를 받을 수 있습니다. 위탁재산범죄, 비국가인원에 대한 뇌물수수, 비국가인원에 대한 뇌물수수, 자금유용, 법인인감위조, 사기, 허위 증명서류 제공 및 금융상품 불법발행, 금융상품 위조·변조, 금융상품 등 바우처 사기 및 기타 범죄에 대한 징역형은 3년 미만에서 무기징역까지입니다.

이 사건과 관련하여 우리는 발해 온라인카지노이 아직 주요 국립 온라인카지노이 아니라는 점에 감사해야 합니다. 그렇지 않으면 사회 전체에 미치는 부정적인 영향은 헤아릴 수 없을 것입니다. 우리는 온라인카지노이 최고의 리스크 통제 능력을 갖춘 금융기관이라고 생각하는 데 익숙하지만, 가장 안전하다고 느끼는 곳에서 이런 충격적인 사건이 발생할 것이라고는 전혀 예상하지 못했습니다.

우리는 이번 사건이 온라인카지노 및 기타 금융 기관의 관심을 끌고 포괄적인 범죄 준법 관리 업무를 수행하며 범죄 준법이 기업 거버넌스 업무의 초점으로 통합되기를 바랍니다.

이제 발해 온라인카지노에 28위안의 예금도 담보로 잡혀 있는지 빨리 확인해야 합니다.