구 중국 은행보험감독관리위원회의 "보험 기관 자금 사용 관련 거래 감독 강화에 관한 고시"를 철저히 이행하고 업계 자율 규제 기관의 역할을 충분히 발휘하기 위해 중국 보험협회(이하 “보험협회”라 한다)는 2024년 1월 16일 "온라인카지노 자금 활용에 관한 관련거래 자율규제규칙"(이하 "자율규제규칙"이라 한다)을 고시했다. )이 공식적으로 발표되어 온라인카지노 자금 사용과 관련된 거래가 자율규제 관리에 공식적으로 포함되었습니다.
01. "자기규제규칙"의 적용범위: 온라인카지노 자금사용과 관련된 거래
"은행 및 온라인카지노 기관의 관련 거래 관리 방법" 제17조의 규정에 따라 자금 사용과 관련된 관련 거래에는 관련 당사자와의 은행 예금 처리가 포함됩니다. , 주식 및 기타 증권, 특수관계인의 지분, 부동산 및 기타 자산에 투자하거나, 특수관계인이 발행한 금융상품에 직접 또는 간접적으로 투자하거나, 특수관계자 자산 등을 기초자산으로 하는 금융상품에 투자합니다. 즉, 온라인카지노기관과 특수관계인이 온라인카지노자금의 투자 및 사용, 관리위탁 등의 활동을 하는 한 자금사용에 있어서 특수관계거래가 된다.
보험협회가 보험 자금 사용 관련 거래에 대한 자율 규제 규정에 중점을 두는 주된 이유는 자금 사용 관련 거래가 실제로 소규모 보험 기관의 이익을 손상시키는 가장 일반적인 형태의 관련 거래이기 때문입니다. 중견주주 및 채권자이며 실제로 이용이 용이합니다. 지배인이나 대주주 및 기타 주체는 보험기관을 통해 지분을 양도하여 온라인카지노 자산을 비워냅니다. 불법 자금 사용과 관련된 내부 거래의 은폐되고 복잡한 성격으로 인해 보험 회사의 재무제표, 지불 능력, 자산 위험 분류 및 기타 데이터가 왜곡되어 보험 회사의 운영 결정이 현실을 벗어나거나 심지어 오작동하게 됩니다. , 궁극적으로 보험 기금의 전반적인 위험 노출을 증가시킵니다.
02. "자기수양규칙"의 과목 감독 : 각 과목의 책임을 별도의 항목으로 구현
이전의 내부거래 처벌 사례를 보면, 주요 문제점은 회사 내부 거버넌스의 결함, 내부 견제 및 균형 부족, 효과적인 감독에 반영되어 있습니다. 고위험 사고가 발생하는 온라인카지노사들은 전적으로 대주주 뜻에 따라 행동하고, 관련 거래에 대한 의사결정과 의결은 형식에 불과한 '한 단어' 현상이 심각한 경우가 많다.
03. "자기규제" 행동감독 : 3가지 유형의 관련거래 금지
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04. 자율관리 대책 강화 및 외부 감독 강화
1. 온라인카지노협회는 정보 공개 발표에 대한 품질 모니터링 및 통계 분석을 강화하고 비정상적인 상황을 적시에 규제 당국에 보고하도록 요구합니다. 이는 '실제' 사고방식으로 정보 공개를 처리했던 일부 온라인카지노 기관이 외부 감독으로부터 더 큰 압력을 받게 될 것임을 의미합니다.
2. 온라인카지노협회에 자율규제 감독 및 검사권과 자율규제 조사권을 부여합니다. 온라인카지노협회는 비정상적인 정보공개, 보고단서 등에 근거하여 국가금융감독원에 보고한 후 자금사용에 관한 내부거래의 집행에 관하여 자율검사 또는 자율조사를 실시할 수 있다. 법률 및 규정에 따라 온라인카지노 기관에 의해 제공되며 필요한 경우 중개인을 고용하여 검사 또는 조사를 지원할 수 있습니다.
3. 행사 후 자율훈련 시스템을 시행합니다. '자기 징계 규정'에는 온라인카지노협회에 대한 일련의 자율 징계 조치가 자세히 명시되어 있습니다.
05, 결론
이 자율 규제 규칙의 공포는 의심할 여지 없이 온라인카지노 협회의 감독 및 자율 규제 관리 역할을 더욱 강화하고 외부 감독을 강화할 것입니다. '자율규제규칙'은 온라인카지노자금 사용에 있어서 내부거래의 위험특성을 면밀히 감시하고, 온라인카지노자금 사용에 있어 내부거래의 많은 제도적 허점을 보완하며, 내부거래와 내부거래가 결합된 종합시스템을 구축한다. 적시에 위험을 감지하는 데 도움이 되는 외부 감독 자금 불법 사용 징후가 나타나면 불법적이고 불법적인 관련 거래를 억제하고 이를 근절해야 합니다.
